La última relación de liquidación de reclamos de seguros de salud y salud de IRDA 2025 se publicó el 23 de diciembre de 2024. Veamos estos datos interesantes.
¿Cuál es el significado de la relación de liquidación de reclamos?
La relación de liquidación de reclamos es el indicador de cuántos reclamos de muerte, una compañía de seguros de vida se establece en cualquier año financiero. Se calcula como el número whole de reclamos recibidos contra el número whole de reclamos establecidos. Digamos que la compañía de seguros de vida recibió 100 reclamos y entre ellos, liquidó 98, luego se cube que la relación de liquidación de reclamos es del 98%. El 2% restante de las reclamaciones fue rechazada por la compañía de seguros de vida.
Según esto, podemos asumir fácilmente cuán amigables con el cliente son para lidiar con las afirmaciones de la muerte. Sin embargo, le advierto que esta relación de liquidación de reclamos son datos sin procesar.
No le dará una imagen clara de qué tipos de productos se establecieron. Pueden ser planes de dotación, ULIP o planes de seguro a término. Por lo tanto, este no es el único criterio para juzgar el desempeño de una compañía de seguros de vida.
Más que eso, no sabemos por qué razones la compañía de seguros rechazó los reclamos. Por lo tanto, no considere esto como un issue importante para decidir las compañías de seguros.
Algunos datos interesantes del informe anual de IRDA 2024
- La cantidad no reclamada de aseguradoras de vida al comienzo del año fiscal 2023-24 fue de Rs.22,237 millones de rupias.
- La penetración de seguros de la India (que es el% del PIB del país gastado en primas de seguros) cayó a 3.7% del 4% el año pasado.
- La densidad de seguro aumentó. La densidad de seguro mide el monto promedio gastado en seguro por cada persona en el país. En el año fiscal 2023-24, la densidad de seguro de la India aumentó a USD 95 desde USD 92 el año anterior.
- Para los nuevos negocios en el sector de seguros de vida, el principal contribuyente para LIC es a través de agentes (96%). Pero para el sector privado, sus agentes corporativos: bancos (51%).
- En el seguro de salud, los agentes individuales contribuyen más (30%), seguidos de corredores (29%) y ventas directas (28%).
- Durante 2023-24, se recibieron 2,15,569 quejas en el portal de Bima Bharosa, del cual 1,20,726 estaban relacionados con el negocio de seguros de vida y 94,843 estaban relacionados con el negocio de seguros generales.
- Entre ellos, las reclamaciones relacionadas con la reclamación por muerte fueron el 5%, las reclamaciones de supervivencia del 19.95%, la política que atiende al 24percenty prácticas comerciales injustas (18%).
- En términos de seguro basic, las principales quejas estaban relacionadas con reclamos (68%).
Último IRDA Life and Well being Insurance coverage Regation Ratio 2025
Última relación de liquidación de reclamos de seguro de vida de IRDA 2025
Desde dos años, IRDA no publica la relación de liquidación de las compañías de seguros de vida individuales. En cambio, una tabla consridada está disponible como se muestra a continuación.
Inseguro de las razones para suspender estos datos. Sin embargo, como la relación de liquidación de reclamos de empresas individuales que no están disponibles públicamente, sea cauteloso si alguna compañía de seguros lo revela.
Una cosa notable es que el pago de reclamos por muerte es menos en comparación con el vencimiento y la entrega de las políticas.
Último seguro de salud de IRDA incurrido en la relación de liquidación de reclamos 2025
A continuación se muestra la última relación de liquidación de reclamos de reclamo incurrido en el seguro de salud IRDA. Para el seguro de vida siempre es una relación de liquidación de reclamo. Sin embargo, para el seguro de salud, es una relación incurrida.
La relación de reclamos NCurred o la CIR es una relación del valor whole de las reclamaciones pagadas o resueltas a la prima whole recaudada en un año determinado. Esto se puede calcular como un Relación incurrida de reclamo o ICR = (valor whole de las reclamaciones pagadas/primas totales recolectadas)*100.
Por ejemplo, digamos que la compañía ABC estableció el monto whole de reclamo de Rs.90 CR en el año 2018-19. En el mismo año, recolectó Rs.100 CR como una prima whole. En esta situación, la relación incurrida es del 90%.
| Último seguro de salud de IRDA incurrido en la relación de liquidación de reclamos 2025 | ||
| Sl. No. | nombre de empresa | Relación incurrida de reclamo |
| 1 | Acko Basic Insurance coverage Restricted | 56.91% |
| 2 | Bajaj Allianz Basic Insurance coverage Co. Ltd. | 84.96% |
| 3 | Cholamandalam MS Basic Insurance coverage Co. Ltd. | 66.67% |
| 4 | Future Generali India Insurance coverage Firm Restricted | 84.62% |
| 5 | IR DIGIT Basic Insurance coverage Ltd. | 93.87% |
| 6 | HDFC Ergo Basic Insurance coverage Co. Ltd. | 80.98% |
| 7 | ICICI Lombard Basic Insurance coverage Co. Ltd. | 78.85% |
| 8 | IFFCO Tokio Basic Insurance coverage Co. Ltd. | 107.46% |
| 9 | Kotak Mahindra Basic Insurance coverage Co. Ltd. | 59.06% |
| 10 | Kshema Basic Insurance coverage Restricted | |
| 11 | Liberty Basic Insurance coverage Restricted | 79.92% |
| 12 | Magma HDI Basic Insurance coverage Firm Restricted | 87.46% |
| 13 | Navi Basic Insurance coverage Restricted | 59.40% |
| 14 | Raheja QBE Basic Insurance coverage Firm Restricted | 106.27% |
| 15 | Reliance Basic Insurance coverage Co. Ltd. | 89.42% |
| 16 | Royal Sundaram Basic Insurance coverage Co. Restricted | 92.06% |
| 17 | SBI Basic Insurance coverage Firm Restricted | 87.86% |
| 18 | Shiram Basic Insurance coverage Firm Restricted | 47.47% |
| 19 | Tata Aig Basic Insurance coverage Co. Ltd. | 77.94% |
| 20 | Common Sompo Basic Insurance coverage Co. Ltd. | 105.78% |
| 21 | Zuno Basic Insurance coverage Firm Restricted | 88.45% |
| Urticaria | ||
| Nationwide Insurance coverage Co. Ltd. | 90.83% | |
| El nuevo India Assurance Co. Ltd. | 105.87% | |
| Oriental Insurance coverage Co. Ltd | 101.96% | |
| United India Insurance coverage Co. Ltd | 109.23% | |
| Compañías de seguros de salud independientes | ||
| Aditya Birla Well being Insurance coverage Co. Restricted | 68.31% | |
| Care Well being Insurance coverage Ltd. | 53.82% | |
| Galaxy Well being and Allied Insurance coverage Co. Ltd. | ||
| Manipalcigna Well being Insurance coverage Firm Restricted | 64.66% | |
| Narayana Well being Insurance coverage Restricted | ||
| Niva Bupa Well being Insurance coverage Firm Ltd | 59.02% | |
| Reliance Well being Insurance coverage Ltd. | ||
| Star Well being and Allied Insurance coverage Firm Restricted | 65% | |
Con respecto al seguro de salud, le sugiero que consulte mi publicación reciente “Las 5 mejores compañías de seguros de salud en India 2025“. Este artículo le brindará más información que la relación de reclamo easy de reclamo anterior incurrido.
Conclusión: notó que con estos datos de IRDA compartidos anteriormente, es difícil juzgar qué compañía es la mejor y peor. Por lo tanto, en lugar de confiar en la relación de liquidación de reclamos, debe buscar características de la póliza, asequibilidad premium, su comodidad con la empresa y, por último, revelar los hechos correctamente para que no dé ningún espacio para que las compañías de seguros rechacen su reclamo en el futuro.
