Move vuelve 3 – Move Monetary Planning, LLC

Primero, algún contexto.

Move es una firma de planificación financiera digital y solo de tarifa que se especializa en mujeres en su carrera temprana a mediana en tecnología. Por todas las medidas, está bien. No, podría señalar, golpear el éxito de la parada/rockstar/ninja/superestrella/pick-your-nohelpful-idiom. Esto es:

• No tenía $ 250k en ingresos en el año 1 (o 2 … o 3).
• No tengo un batallón de otros asesores debajo de mí.
• No he aparecido en la portada de las publicaciones de la industria
• Mi número de seguidores en las redes sociales (¡elige tu plataforma!) Todos son sub-1000.
• Los suscriptores del boletín solo acaban de pasar 500

Pero yo soy:

• Pagar todas las facturas de mi familia, incluso ahorrando un poco de nuevo
• Trabajando solo 40 horas/semana (pensamiento sobre eso más como 60)
• Hacer las cosas de la manera que creo que deberían hacerse y conectarme con personas con las que quiero conectarme
• Aprendiendo mucho
• Trabajar en una carrera me apasiona
• Ayudando a las personas en el camino. Clientes, otras mujeres en tecnología, compañeros o aspirantes a planificadores financieros
• Usando denims y vellón en la oficina todos los días
• Maldecir más de lo que de otro modo se me permitiría

Lo único que no ha cambiado: todavía necesito mucho soporte y reposición.

Todavía tengo todas las personas de apoyo en mi vida que tenía en el aniversario del año pasado, ¡pero ahora he agregado un terapeuta private! Entonces, ahora tengo:

• Un marido de apoyo y que distraen útiles hijas
• Un consejero matrimonial
• A entrenador de negocios
• Un terapeuta private
• Sin mencionar grupos de estudio de diversos tipos

También he estado haciendo más esfuerzo para reunirme regularmente con novias que, francamente, realmente no dan una estafa sobre la planificación financiera. Es un desafío bueno y saludable tener que hablar de algo otro que las finanzas o administrar mi empresa.

Todavía hago ejercicio casi todas las mañanas y llevo al perro en una caminata gloriosa y/o muy empapada la mayoría de los fines de semana.

Divulgación completa: Todavía tengo días (¿una vez al mes? Supongo que es al menos parte gracias a estas malditas hormonas femeninas) cuando todo se siente desesperado y abrumador y Dios.

Lo que necesito de mi comunidad profesional evidentemente Hace Cambiar.

Tres años es tiempo suficiente para ganar alguno Cantificación de la perspectiva de 10,000 pies. Y desde esa perspectiva, observo que lo que necesito de mi comunidad profesional evoluciona.

Hace tres años, comencé con un “grupo de lanzadores” con otros planificadores también lanzando sus empresas. Después de 6 meses más o menos, eso ya no me dio lo que necesitaba, y se disolvió. Un tiempo después, me uní a un grupo de estudio de otros asesores que estaban a punto de contratar a su primer empleado. Eso me dio lo que necesitaba durante aproximadamente un año. Y luego no lo hizo.

Ahora estoy en algunos grupos:

• Un grupo de estudio técnico. Formé un grupo de estudio en torno a la compensación de acciones el verano pasado, y nos reunimos semanalmente para hacer crecer nuestro conocimiento de todas las cosas de compensación de acciones.
• Un grupo de estudio de negocios. A principios de este año me uní a un grupo de asesores, todo en la misma etapa del crecimiento empresarial, dirigido por JD Bruce de Abacus Wealth Companions. Espero que esto me ayude a convertirme en un propietario de un negocio de crack.
• Mi tribu. Después de recorrer algunos grupos de pares, me di cuenta de que, por mucho que me gustaran a todas las personas en esos grupos, aún no había encontrado mi “tribu”. Realmente anhelaba la comunión con otros planificadores que eran intelectualmente, culturalmente, en cuanto a valores y el infierno, tal vez incluso el humor alineado conmigo. Me gusta observar que, juntos, somos una broma clásica: “Entonces, un chico judío, un hombre negro y una mujer de mediana edad caminan a un bar …” Me haces mejor, Zach y Brian.

Mis clientes son mis mejores maestros.

¿Cómo debo estructurar mis procesos?

¿Cómo deberían ser mis reuniones?

¿Qué entregables debo tener?

¿Cuál es el siguiente paso en mi educación como planificador financiero?

Cuando comencé mi empresa, no sabía la respuesta a la mayoría de estas preguntas. He aprendido a cambiar las cosas o asumir nuevos proyectos solo cuando podía ver claramente que mejoraría la forma en que trabajaba con mis clientes.

Esto es libertador. No estoy perdiendo casi tanto tiempo (nota que no dije “ya no estoy perdiendo cualquier tiempo ”) obsesionarse con procesos, entregables, herramientas tecnológicas, educación continua, grupos de estudio, yada yada yada.

Me convertí en empleador. Y eso es sorprendentemente importante para mí.

Contraté un trabajo a tiempo parcial y 1099 (wassup, Sarah) Comenzando aproximadamente 1.5 años después. Luego, en marzo de 2018, Janice Comenzó a trabajar conmigo, a tiempo parcial, para ayudar con cosas administrativas. Y un año después, más o menos según lo planeado, le pedí que se convirtiera en un asociado de servicios al cliente asalariado a tiempo completo. Ella aceptó.

Soy el primero en admitir (y golpearte en la cabeza con el hecho de que) soy nuevo en ser empleador y gerente, y estoy seguro de que estoy cometiendo errores de izquierda a derecha. Pero estoy tratando de errar por el lado de la apertura sobre casi todo.

Hacer lo correcto de Janice en términos de honrar sus necesidades y compensarla de manera justa es muy alto en mi lista de prioridades.

La gente aprecia (como, realmente aprecio) la honestidad.

El subtitio de esto es no “No mientas a la gente”. No creo que tendamos a mentir a la gente. Pero a menudo no salimos y decimos lo que tenemos en mente, lo que en última instancia sería útil para la otra persona en la conversación. Tal vez esto sea equivalente a decir, ser auténtico o ser fiel a ti mismo. (Excepto que estoy terriblemente harto de este impulso por “autenticidad”).

Muchos miembros de mi comunidad profesional han expresado su aprecio por mi apertura por lo duro que es este viaje empresarial. Todas mis plantas de cara emocional.

He ayudado a muchos clientes potenciales diciéndoles directamente que no tengo el conocimiento que los beneficie o que mi tarifa probablemente sea demasiado alta para ellos. Y luego los señalo en un planificador o servicio que sería más apropiado. Insta-Gratitud.

La buena escritura es rara, y afortunadamente todavía está bien recompensada.

¡Educación en artes liberales para la victoria! Estoy seguro de que mi primera carrera como escritor técnico también contribuye con algo.

A menudo pienso en una broma del último libro del difunto Dick Wagner, Planificación financiera 3.0en el que llama planificación financiera la “mejor profesión de artes liberales”. Necesita todas las cosas analíticas, seguras, pero también la historia y la buena escritura y la hablación pública y la psicología y toda esa otra pudrición.

Me ha resultado muy gratificante poder involucrar a las personas, cuando son posibles clientes, clientes o colegas, en el mensaje que quiero compartir. A la gente como lectura mi escritura. Me gusta escribiendo la escritura. Y me ha ayudado indescriptiblemente a construir este negocio, especialmente un negocio digital que se basa completamente en el advertising and marketing de contenidos para llenar su embudo de prospectos.

Además, me agradece que mi experiencia pueda ayudar a acostarse con los estereotipos erróneos sobre cómo todo lo que necesita son habilidades técnicas o analíticas para tener éxito en esta profesión. La buena comunicación es esencial.

Resulta que soy muy bueno en esto.

Claro, el síndrome de impostores nunca desaparece (y si no lo sufre hasta cierto punto, inmediatamente sospecho de usted). Pero después de tres años de trabajar específicamente con mujeres en tecnología, me doy cuenta: “Oye, soy muy bueno en este trabajo. ¡Mírame! ¡Sé mierda! ”

Puedo entender el acuerdo RSU de un nuevo cliente en solo unos minutos. Puedo enganchar a un cliente con un abogado de planificación patrimonial o un corredor de seguros o un entrenador de carrera, ya sea que vivan en el Área de la Bahía, Seattle o Nueva York. Sé preguntar sobre las trayectorias profesionales, los ciclos de revisión de rendimiento, las ventanas comerciales y las políticas de correspondencia 401 (ok). ¡Y casi siempre le da a un cliente un ah-ha! momento.

No solo soy bueno para servir a mujeres en tecnología, sino que también soy bueno en el advertising and marketing y las ventas. Podría volarme cuando me di cuenta de eso. Soy bueno escribiendo blogs y conectándome con mi mercado objetivo y dándoles valor y desarrollo de confianza. Y mi embudo de prospectos es evidencia de eso.

Al mismo tiempo, soy muy consciente de cuánto más tengo que aprender. Me encantaría convertirme en un Planificador de vida registrada algún día. Me encantaría obtener más nerd en impuestos. Simplemente no me hace sentir tan mal que ya no lo sé todo. Con el tiempo, dulce niño. A tiempo.

Todavía tengo que tomarme unas vacaciones reales.

Esta es quizás la parte más decepcionante de mi viaje: no puedo dejar atrás el trabajo. A veces termino haciendo un trabajo significativo mientras “de vacaciones”. A veces está revisando el correo electrónico o las redes sociales inútiles.

Este verano, mi familia y yo pasamos una semana en una cabaña del lago con mi papá en Wolfeboro, NH, una ciudad que mi familia ha estado visitando desde la década de 1930. Ese lugar significa mucho para mí.

Entonces tal vez este verano, este Viaje, más de tres años después de lanzar mi negocio, de alguna manera podré revisar mi teléfono solo una vez al día para ver si algo se incendió, y si no, vuelva y deje que Janice y el Universo se encarguen de todo. demás.

Creo que es lo más cercano que llegamos a “vacaciones reales” en estos tiempos modernos, ¿no?

El crecimiento es difícil.

Estoy encantado y estresado para informar que probablemente podría crecer arbitrariamente rápidamente en este punto dada la cantidad de demanda de las mujeres en tecnología. Actualmente, mi empresa limita el crecimiento a un nuevo cliente por mes. Simplemente no veo cómo puedo crecer más rápido que eso, mantener mis 40 horas/semana y proporcionar el tipo de servicio que quiero para los clientes existentes y nuevos.

Tengo esto picar para crecer más rápido. Y desde una perspectiva de demanda, pude. ¿Pero cómo? Socio con alguien? ¿Contratar a otro asesor? Simplemente corone a los 50 o más de 50 clientes para mí y Janice y pase el resto de mi tiempo haciendo algo más grande para la comunidad de mujeres en tecnología, como hablar o escribir un libro o o o?

Es algo con lo que estoy luchando poderosamente en este momento. Y, francamente, todas las posibilidades de crecer más allá de mí y Janice me aterrorizan.

Dicho esto, un poco de Manisha Thakor (grita a mis hermanas Wellesley) Entrevista en el podcast de Michael Kitces se quedó conmigo: ella habló sobre una tarea intimidante como algo que “no puede no hacer.” (Mi énfasis) Y me siento así por hacer crecer mi negocio.

¡Adelante!

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