Spy vs. Voo vs. IVV: un enfrentamiento entre tres grandes fondos de índice populares, todos rastreando el S&P 500. Pero, ¿cuál es la diferencia si todos rastrean el mismo índice? ¿Y cómo puedes decidir cuál es mejor para ti?
Comencemos con lo básico.
Espía vs voo vs ivv: por los números
| ESPIAR | Voo | IVV | |
|---|---|---|---|
| Lleno Nombre | SPDR S&P 500 ETF Belief | Vanguard S&P 500 ETF | ISHARES CORE S&P 500 ETF |
| Índice rastreado | Índice S&P 500 | Índice S&P 500 | Índice S&P 500 |
| Activos bajo administración* | $ 403.3 mil millones | $ 339.7 mil millones | $ 352.1 mil millones |
| Volumen diario promedio (acciones) | 10,989,786 (promedio de 30 días) | 4,089,646 (promedio de 50 días) | 4,627,769 (promedio de 30 días) |
| Número de tenencias | 503 | 507 | 507 |
| Relación de gastos | 0.0945% | 0.03% | 0.03% |
| Rendimiento de dividendos* | 1.61% | 1.56% | 1.58% |
| Editor | State Avenue International Advisors SPDR | Vanguardia | Ishares / Blackrock |
* A partir de octubre. 2023
Rendimiento de cinco años
Espía vs voo vs ivv: descripción common
Los tres siguen lo mismo Índice S&P 500que se compone de 500 de las compañías más grandes que cotizan en bolsa en los Estados Unidos. Eso significa que los tres fondos tendrán esencialmente iguales cepo en las mismas proporciones. Las únicas diferencias están en los detalles.
El índice S&P 500 y el ETFS Esa seguimiento de ellos tienen una tapa de mercado ponderada. Eso significa que le dan a las empresas más grandes un peso más pesado.
- ESPIAR es el índice S&P 500 más grande, ligeramente por delante de los otros en activos totales bajo gestión y volumen de negociación diaria en comparación con los otros dos combinados. También tiene el relación de gastos más grande, 3 veces más alta que VOO e IVV.
- Voo es por un margen pequeño el ETF S&P 500 con la menor cantidad de activos bajo administración y el más pequeño volumen comercial.
- IVV Es muy comparable a VOO pero un poco más grande en activos y volumen de negociación.
Los tres ETF tienen una exposición casi idéntica a medida que siguen el mismo índice. La única diferencia es que VOO e IVV contienen algunas acciones más, ya que están autorizadas para seguir parcialmente la composición S&P 500 mientras intentan replicar el índice, de ahí el número ligeramente mayor de acciones mantenidas.
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Espía vs voo vs ivv: las diferencias
Debido a que son muy similares, es fácil confundirse sobre qué ETF S&P 500 elegir.
La primera opción para hacer es entre SPY y VOO/IVV. Esto se debe a que Spy tiene mucho más alto relación de gastosmás de 3 veces más alto. Entonces, ¿por qué SPY es el más grande de los tres si cuesta más poseerlo?
Esto se debe a que la relación de gastos solo cuenta parte de la historia sobre los costos de un ETF. La relación de gastos outline los costos que pagará cuando sea dueño del ETF. Sin embargo, el diferencial (la diferencia entre la compra y el precio de venta) también afecta el costo actual de poseer acciones en un ETF.
Spy tiene la mayor liquidez y la mayor difusión, lo que lo convierte en el ETF S&P 500 favorito para las instituciones financieras más grandes.
Si desea comprar y mantener, desea la relación de gasto más baja posible y preferirá VOO o IVV. Pero si tiene la intención de comerciar con esta posición con la frecuencia suficiente, finalmente pagará tarifas más bajas con SPY.
La elección entre VOO e IVV es más difícil. Ambos tienen la misma relación de gastos, y el dividendo El rendimiento solo difiere mediante un 0.02percentmicroscópico.
Un issue podría ser una preferencia por un emisor sobre el otro. Tanto Vanguard como BlackRock son instituciones grandes y respetadas.
Mientras que casi al mismo precio en 2020, Voo se ha retrasado un poco detrás de IVV desde entonces, cotizando a un precio más bajo. Esto se debe a pequeñas diferencias en cómo se gestiona el ETF y cuándo se creó.
Sin embargo, teniendo una visión a largo plazo (más de 20 años), parece que esta diferencia no está aumentando con el tiempo. Por lo tanto, no es muy possible que afecte el rendimiento de su cartera en la práctica actual.
¿Cuál es mejor para ti?
Lo primero que debe decidir es por qué está interesado en comprar un ETF S&P 500.
📈 Si planea cambiar el ETF regularmenteSpy es probablemente el mejor para usted debido a su mayor liquidez y menores costos comerciales, incluso con un índice de gastos más alto.
📈 Si esto es para una estrategia diversificada de compra y retenciónVOO o IVV son una mejor opción, debido a sus relaciones de gasto más bajas.
Hay muy poca diferencia entre IVV y Voo. Pero si le preocupa el leve pero persistente descuento de VOO en comparación con los otros 2 grandes índices S&P 500, puede preferir IVV. Una preferencia por Vanguard vs BlackRock también podría decidir por uno contra el otro.
No importa cuál elija, cualquiera de estos ETF le dará una exposición diversificada a las 500 empresas principales que cotizan en los Estados Unidos. Si tiene la intención de mantener durante muchos años, las tarifas más bajas pueden marcar una diferencia actual, especialmente si posee el ETF en una cuenta de jubilación.
Si desea diversificar su ETF S&P 500 con otros ETF, tendrá muchas opciones. Ya hemos mirado Espía vs qqqun fondo SPX vs High Nasdaq 100 Fund, y Vti vs vooun importante fondo SPX contra un fondo que rastrea el índice de mercado complete de los Estados Unidos. Cualquiera de estos fondos proporcionará una exposición amplia y económica a los mercados estadounidenses.
