Actual Property es una de las principales clases de activos para los inversores asiáticos. Para la mayoría de las mujeres, ser dueño de un hogar es un sueño y aspiración de toda la vida. Simboliza la alegría, la seguridad emocional y, hasta cierto punto, la seguridad financiera.
Sin embargo, debido a la gran capital inicial necesario, no todos podemos pagar una propiedad residencial, y mucho menos comercial. Incluso si tenemos una propiedad, todavía tenemos que administrar el mantenimiento y los costos. Esto puede requerir demasiado trabajo para las mujeres modernas ocupadas que intentan equilibrar a sus familias, carrera y finanzas. Es por eso que es importante para nosotros tener productos de inversión adecuados que nos ayuden a lograr nuestros objetivos financieros con un esfuerzo mínimo, liberando así nuestro tiempo y energía para otras actividades de vida.
Una clase de activos que ha ganado una tracción notable en los últimos años son los fideicomisos de inversión inmobiliaria (REIT). En este artículo, discutiremos los ETF REIT y REIT en Singapur y por qué pueden ser una opción de inversión adecuada para las mujeres de carrera ocupada.
¿Qué es un REIT?
Un REIT es una entidad corporativa especial que posee o financia principalmente bienes raíces, con el requisito de pagar ingresos operativos a los inversores. Los REIT se pueden negociar en la Bolsa de Valores de Singapur (SGX) como ETF (fondos cotizados en bolsa). Los REIT de capital se forman para comprar propiedades residenciales o comerciales productoras de ingresos, mientras que los REIT hipotecarios proporcionan financiamiento al sector. Los REIT individuales generalmente se centran en tipos de propiedades específicos, como edificios de oficinas, tiendas minoristas, viviendas multifamiliares o incluso propiedades exóticas, como torres de teléfonos celulares y centros de datos.
REIT ofrece a los inversores minoristas la oportunidad de participar en la propiedad de un número diverso de propiedades sin requerir grandes sumas de capital asociadas con la propiedad particular person de la propiedad. Esta inversión ofrece rendimientos estables de la propiedad inmobiliaria al tiempo que cut back simultáneamente el riesgo inherente a mantener propiedades individuales. Además, los ETF REIT y REIT se negocian comúnmente en la bolsa de valores, lo que hace que esta sea una inversión líquida, a diferencia de las propiedades individuales.
¿Cómo funcionan los REIT?
REIT comprende una canasta de capital inmobiliario o inversiones de deuda. A diferencia de las empresas tradicionales, los REIT no están sujetos al impuesto corporativo. A cambio de este tratamiento fiscal favorable, los REIT deben pagar el 90% de los ingresos imponibles a los accionistas, más comúnmente como dividendos no calificados. Como resultado, los rendimientos de dividendos REIT a menudo son mucho más altos que los pagados por las acciones promedio. Los inversores reciben dividendos regulares y también pueden beneficiarse de la apreciación de capital de las propiedades subyacentes.
Los REIT se pueden negociar públicamente (comúnmente a través de una bolsa de valores) o en privado. Estructuras similares existen en la mayoría de los países; Esto ofrece oportunidades de diversificación en otros mercados. Los inversores que buscan otra forma de diversificación en una canasta de REIT que se negocian públicamente pueden considerar fondos mutuos administrados profesionalmente o fondos cotizados en bolsa (ETF) que se centran en la clase de activos.
Aunque el desempeño pasado no es necesariamente indicativo de los rendimientos futuros, los REIT de capital históricamente han entregado rendimientos totales en línea con el mercado de valores más amplio a largo plazo.
REIT particular person VS REIT ETFS
Los fideicomisos de inversión inmobiliaria (REIT) pueden considerarse empresas inmobiliarias individuales que poseen y operan bienes raíces. Cuando las personas compran acciones en REIT, se convierten en propietarios de estas compañías inmobiliarias.
Por otro lado, los fondos cotizados en bolsa (ETF) de REIT invierten en varios valores REIT de capital. A menudo rastrean pasivamente los índices de mercado inmobiliario.2 REIT ETFS ofrece a los inversores exposición al sector inmobiliario más grande sin el riesgo de comprar un REIT o empresa particular person. Los ETF de REIT son buenas opciones para el inversor promedio que desea participar en el sector inmobiliario mientras mantiene su cartera diversa para mitigar el riesgo de inversión.
Los ETF REIT y REIT a menudo se negocian en intercambios de valores y son una forma líquida de inversión, a diferencia de la propiedad de propiedades individuales, que no se pueden comprar y vender fácilmente.
Los execs y los contras de invertir en REIT
Professionals
REIT y REIT ETF ofrecen la oportunidad para que el inversor minorista obtenga exposición en bienes raíces con una cantidad relativamente pequeña de capital, en lugar de invertir directamente en propiedades. Esto libera dinero para oportunidades de inversión en otros sectores e industrias. Debido a que los accionistas de REIT y REIT ETF no están involucrados en la gestión activa de los bienes inmuebles (por ejemplo, comprar, administrar y financiar las propiedades), el tiempo valioso se libera para otras actividades de vida.
Los ETF REIT y REIT generan ingresos pasivos a través de dividendos regulares y poseen el potencial de ganancias de capital.
Los ETF de REIT son administrados por administradores de fondos profesionales que seleccionan los REIT subyacentes al rastrear pasivamente un índice que utiliza una metodología basada en reglas para crear una cartera o REIT, que tiene en cuenta factores como tamaño, liquidez, rendimiento y fundamentos. Para los inversores nuevos en esta clase de activos, los ETF de REIT ayudan a eliminar las conjeturas al decidir en qué REIT particular person invertir.
Los ETF REIT a menudo invierten en diferentes partes del sector inmobiliario, como edificios de oficinas, espacios minoristas, propiedades industriales y residencias. Esto proporciona una capa adicional de diversificación al inversor.
Finalmente, los ETF REIT y REIT a menudo se negocian en la bolsa de valores. Son un método relativamente líquido para invertir en bienes raíces en lugar de comprar o vender directamente propiedades. Sus ahorros pueden movilizarse rápidamente en un día lluvioso para cubrir emergencias imprevistas.
Contras
En normal, los ETF de bienes raíces, REIT y REIT tienen una baja correlación con las tasas de interés y el mercado de valores. En un entorno de tasa de alto interés, los bonos generalmente funcionan favorablemente en comparación con los REIT. Lo contrario es cierto para los REIT en un entorno de baja tasa de interés. Por lo tanto, los REIT y los ETF podrían no ofrecer una buena protección de la cartera de inversiones contra la inflación.
Los REIT individuales que se centran en un aspecto de los bienes inmuebles pueden causar concentración de riesgo para el inversor. Ciertos tipos de propiedades, como los REIT hoteleros, se ven desproporcionadamente afectados durante las recesiones económicas y las pandemias.
Debido a que los REIT de negociación pública y los ETF REIT se negocian en la bolsa de valores, esto podría conducir a una mayor volatilidad de los precios en relación con el valor de las propiedades subyacentes. Los REIT a menudo se negocian con un descuento o prima al valor de mercado justo tasado de los activos subyacentes.
A diferencia de los propietarios de propiedades, los inversores de REIT y REIT ETF no controlan los activos subyacentes, su compra y venta, y su administración.
Nikkoam Estrading Asia Ex-Japan Reit ETF
En Singapur, Nikkoam Estrading Asia Ex-Japan Reit ETF es el ETF REIT más grande que figura en el SGX con SGD 394.23 millones de activos bajo administración a partir de (21 de enero de 2023).
¿Por qué es Nikkoam-Straitstrading Asia Ex-Japan Reit ETF Interesante?
1. Una de las clases de activos de más rápido crecimiento y se centra en el mercado de REIT de Asia Ex-Japan de rápido crecimiento.
Nikkoam-Straitstrading Asia Ex-Japan REIT ETF proporciona a los inversores acceso diversificado (geográficamente y sector) al mercado de Asia REIT de rápido crecimiento. El fondo aprovecha las oportunidades de crecimiento en Asia, que está experimentando una rápida urbanización y se basa en fuertes fundamentos económicos. También invierte en mercados con apoyo regulatorio robusto y ofertas de alta calidad, como Singapur y Hong Kong. Cerca del 75% de los REIT subyacentes en el ETF se enumeran en Singapur, mientras que el 15% se enumeran en Hong Kong.
- Rastrea el FTSE EPRA NAREIT ASIA EX Japón Reits 10% de limitación del 10%: una talla de un punto de referencia inmobiliario reconocido a nivel mundial.
¿Por qué es esto importante? El FTSE EPRA NAREIT Asia ex Japón REITS 10% Topped Index solo puede incluir empresas en la región de Asia ex Japón que calificó como REIT según los estándares internacionales y aprueba cierto umbral de liquidez.
Algunos beneficios son:
-Metodología transparente basada en reglas
– La serie FTSE EPRA NAREIT International Actual Property Index, tal como es rastreado por 37 ETF con ~ USD 30 mil millones en AUM
– Índice de bienes raíces con el historial más largo
- Ofrece atractivos rendimientos de dividendos en comparación con otros mercados.
Asia ex fideicomisos de inversión inmobiliaria (REIT) de Asia ofrece algunos de los rendimientos más atractivos del mundo.
- Distribuciones de dividendos trimestrales.
Esto es ultimate para las inversores que buscan ingresos pasivos regulares. También puede ser una clase de activos útil en las carteras de los jubilados.
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- Una de las relaciones de gasto más baratas
Nikkoam-Straittrading Asia Ex-Japan REIT ETF redujo recientemente la relación de gastos a 0.55% (como se indicó Folleto de septiembre de 2022).
Nikkoam-Straitstrading Asia ex-Japan Reit ETF es una consideración digna para el inversor con un apetito de riesgo de inversión agresivo bajo a moderado, que ofrece ingresos pasivos regulares y ganancias potenciales de capital.
Cómo elegir el REIT adecuado para sus objetivos de inversión
Comenzar con la inversión de REIT y REIT ETF puede ser una tarea desalentadora para el principiante. Aquí hay algunos consejos para ayudarlo a tomar una decisión informada:
Búscate por ti mismo.
Los ETF REIT y REIT tienen riesgos potenciales y recompensas. Siempre debe comprender su tolerancia al riesgo y elegir un activo que se alinee con sus objetivos de inversión y el apetito del riesgo. ¿Cuánto de su cartera de inversiones debe asignarse a bienes raíces, y está lo suficientemente diversificado en otras industrias?Investigue el REIT/ETF
Busque datos relacionados con la propagación sectorial del ETF REIT o REIT y su exposición geográfica. Además, busque el rendimiento de dividendos, la frecuencia de la liberación de dividendos, la relación de gastos del fondo y el rendimiento pasado.
Si bien el rendimiento pasado no predice necesariamente el rendimiento futuro, un fondo que ha existido durante más tiempo con un rendimiento consistente podría ser una apuesta mejor que una con una gestación corta y poco o ningún datos. Busque un flujo de efectivo estable, un crecimiento de ingresos consistente y un stability saludable.
Comprender las condiciones del mercado.
Aprender los fundamentos del mercado subyacente ayudan a tomar decisiones de inversión informadas y mejora las posibilidades de éxito. Por ejemplo, durante una recesión, la demanda de bienes raíces comerciales puede disminuir, lo que puede afectar negativamente el desempeño financiero del ETF REIT ETF.
Conozca al equipo de gestión
El equipo de gestión es essential para el éxito de un fondo. Investigue la experiencia y el historial del equipo de gestión, y considere si tienen una estrategia clara para hacer crecer el fondo.
Una cartera de inversiones bien planificada ayuda a mitigar la inflación, generar ingresos pasivos y proteger sus activos. Elegir la seguridad correcta es un paso clave para lograr sus objetivos de inversión. ¡Esperamos que haya aprendido más sobre una nueva clase de activos hoy para lograr sus objetivos financieros!
Descargo de responsabilidad: el rendimiento pasado o cualquier predicción, proyección o pronóstico no es indicativo del rendimiento futuro.
Recomendado1 recomendaciónPublicado en Fondos mutuos
