Las mujeres en tecnología están lidiando con cuestiones financieras serias: compensación de capital, jubilación anticipada, pivotes profesionales, y eso apenas está rascando la superficie.
Nuestro equipo se asocia con usted para ayudarlo a identificar sus objetivos e ingeniería inversa de una estrategia única que lo mueve del punto A al punto B.
Ejecutivos de tecnología | Estudio de caso A
A tiene 40 años y un ejecutivo de nivel medio en una empresa tecnológica pública. Al igual que muchos de nuestros clientes tecnológicos, se ha movido entre las empresas a medida que surgieron oportunidades. A es una mujer soltera que vive con su pareja.
Lo que necesitaba:
A quiere retirarse a los 50 años con una calidad de vida comparable a lo que tiene ahora. Ella vino a nosotros con las siguientes preguntas:
- ¿Cómo apoyo a mi madre financieramente, si es necesario?
- ¿Cómo puedo estrategias sobre mis premios de inventory?
- ¿Puedo reducir mi factura de impuestos?
- ¿Cómo puede apoyarme mi riqueza si quiero retirarme temprano?
Cómo ayudamos:
Para cada compañía A ha trabajado, creamos una estrategia en torno a sus premios de acciones, que tienden a ser unidades de acciones restringidas (RSU). Hacemos un seguimiento de sus horarios de subvención y adjudicación y empleamos una estrategia para vender las acciones adquiridas y reinvertir los ingresos en su cartera.
Colaboramos con un CPA estratégico que presentamos a A, que asesora sobre reservar efectivo para los próximos impuestos cada vez que las acciones se otorgan. En los casos en que el empleador de A ha hecho público, hemos creado una estrategia para desinvertir las acciones al tiempo que minimizamos las implicaciones fiscales.
Con el objetivo agresivo de A agresivo de retirarse a los 50 en un área de alto costo de la vida, le hemos ayudado a determinar cuánto necesita ahorrar anualmente por encima de sus contribuciones de cuenta de jubilación. Abrimos cuentas de confianza para contribuciones adicionales y creamos una estrategia de inversión personalizada y centrada en el crecimiento. Los registros frecuentes se aseguran de que permanezca en el camino hacia su objetivo.
Sabemos que las conversiones de Roth después de que deje de funcionar reducirán sus impuestos con el tiempo, aumentando sus ingresos netos. Con planes de retirarse a Younger, muchos años de crecimiento libre de impuestos aumentarán significativamente sus fondos de jubilación.
Crearemos una estrategia para convertir sus inversiones antes de impuestos a Roth una vez que scale back sus ingresos al jubilarse, modelando escenarios para ilustrar los beneficios potenciales.
Por supuesto, la vida no siempre es lineal. En el camino hacia la jubilación temprana, A se enfermó severamente. La ayudamos a pasar de la cobertura de seguro de discapacidad a corto plazo a largo plazo, la ayudamos a navegar por los beneficios del empleador y la seguridad social para ayudarla a continuar su estilo de vida mientras se recuperaba. Comprensiblemente, ella eligió reducir el perfil de riesgo de su cartera durante ese período. Una vez que se recuperó y recuperó su tolerancia al riesgo, revisamos y reposicionamos su cartera para el crecimiento.
¿Dónde estamos ahora?
Con diez años hasta la edad de jubilación objetivo de A, está en camino de cumplir con este objetivo. Estamos ayudando con la responsabilidad de los ahorros, reduciendo los impuestos para liberar más por la inversión y una estrategia continua para los premios de acciones. Una vez retirados, planeamos implementar una estrategia de conversión de Roth para impuestos más bajos y mayores ingresos de por vida.
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El estudio de caso descrito anteriormente es un cliente precise, aunque por razones de privacidad hemos omitido el nombre del cliente. Este estudio de caso de planificación no debe interpretarse de ninguna manera como una garantía de que un cliente precise o prospectivo experimentará resultados o niveles similares de satisfacción si se involucra con WealthChoice para los servicios de gestión de patrimonio. Cada experiencia del cliente diferirá. Los resultados futuros no se pueden garantizar.
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