Si está equilibrando VTI vs. VOO, probablemente esté buscando poner dinero en un fondo índice. Esa generalmente será una buena decisión. Los fondos índices le permiten diversificar su cartera, incluso si no tiene mucho que invertir, e incluso los profesionales de la inversión a menudo no pueden elegir acciones que superen el rendimiento del índice.
Pero, ¿cuál de estos fondos debería elegir? Comencemos con lo básico.
Vti vs voo: por los números
| VTI | Voo | |
|---|---|---|
| Nombre completo | Vanguard Complete Inventory Market ETF | Vanguard S&P 500 ETF |
| Índice rastreado | CRSP US Complete Market Index | Índice S&P 500 |
| Activos bajo administración* | $ 318.6 mil millones | $ 339.7 mil millones |
| Número de tenencias | 3839 | 507 |
| Relación de gastos | 0.03% | 0.03% |
| Rendimiento de dividendos* | 1.54% | 1.56% |
| Editor | Vanguardia | Vanguardia |
* A partir de septiembre de 2023
Rendimiento de cinco años
Fuente: Barchat
VTI VS VOO: ¿Cuál es la diferencia?
La diferencia más importante entre VTI y VOO es que cada fondo rastrea un índice diferente:
- VTI rastrea el CRSP US Complete Market Index. El índice de mercado whole de CRSP en EE. UU. Es un índice de casi 4000 compañías con sede en los EE. UU., Desde mega hasta micro capitalización. Esto hace del índice una buena representación de todo el mercado de valores de EE. UU., No solo las compañías más grandes.
- Voo rastrea el S&P 500. El S&P 500 es un índice de las 500 empresas más grandes de los Estados Unidos.
Estos índices y el ETFS Esa seguimiento de ellos tienen una tapa de mercado ponderada. Eso significa que le dan a las empresas más grandes un peso más pesado.
📈 Aprenda más: Desbloquee los conceptos básicos de construir riqueza con nuestro paso a paso Guía de inversión para principiantes.
VTI vs VOO: exposición al sector
VTI y VOO usan términos ligeramente diferentes para romper su exposición al sector.
Desglose del sector VTI
| Sector | Peso |
|---|---|
| Tecnologías de la información | 30.20% |
| Consumo discrecional | 14.40% |
| Acciones industriales | 13.00% |
| Cuidado de la salud | 12.60% |
| Finanzas | 10.30% |
| Grapas de consumo | 5.10% |
| Energía | 4.60% |
| Bienes raíces | 2.90% |
| Utilidades | 2.70% |
| Telecomunicación | 2.20% |
| Materiales básicos | 2.00% |
Desglose del sector VOO
| Sector | Peso |
|---|---|
| Tecnología | 28.20% |
| Cuidado de la salud | 13.20% |
| Finanzas | 12.40% |
| Consumo discrecional | 10.60% |
| Servicios de comunicación | 8.80% |
| Acciones industriales | 8.40% |
| Grapas de consumo | 6.60% |
| Energía | 4.40% |
| Bienes raíces | 2.50% |
| Materiales básicos | 2.50% |
| Utilidades | 2.40% |
Una cosa que se destaca inmediatamente en estos desgloses es que tanto VTI como Voo están muy pesados hacia él (técnico y comunicación) VOO especialmente, lo que refleja la capitalización de mercado precise de estos sectores en el mercado de valores de los EE. UU.
- VTI rastrea un mayor número de empresas desde una gama más amplia de tamaños corporativos. Se ponderó más hacia los sectores de consumidores e industriales, que contienen más empresas medianas y pequeñas. El mayor número de tenencias y una mayor variación en los perfiles de las empresas lo hacen más diversificado.
- Voo rastrea un número menor de empresas con una concentración ligeramente mayor en tecnología. Da una parte más alta a cuidado de la salud y finanzas, que tienden a estar dominadas por grandes empresas (a veces denominadas grandes bancos y grandes farmacéuticas).
Ninguna de estas opciones es fundamentalmente mejor o peor. Proporcionan exposición a sectores ligeramente diferentes del mercado, y eso puede conducir a diferentes características de rendimiento.
VTI VS VOO: Las similitudes
VTI y VOO tienen mucho en común. Ambos son ETF extremadamente grandes. Ambos fondos son administrados por Vanguardiaque tiene la reputación de proporcionar fondos de bajo costo.
Si está buscando fondos grandes y altamente líquidos con una gestión creíble, ambos ETF pasarán su pantalla.
También hay similitudes menos obvias, explicando los gráficos de rendimiento muy similares derivados de tres hechos básicos.
- Como índices ponderados en la capitalización de mercado, ambos dan un espacio predominante a mega-Caps por valor de billones de dólares, la mayoría de ellos compañías tecnológicas.
- Gran parte del rendimiento del índice de mercado whole de CRSP US está impulsado por las principales tenencias más grandes, que forman parte del S&P 500.
- El valor de mercado de valores de las acciones de mediana y pequeña capitalización tiende a moverse al unísono con acciones de mayor capitalización.
¿Qué significa eso en la práctica? Veamos las diez mayores tenencias de VTI y VOO.
High Holdings: VTI vs VOO
Las principales propiedades de ambos índices son idénticas para las primeras novenas tenencias más grandes, solo en un orden ligeramente diferente. Incluye:
- Apple Inc.
- Microsoft Corp.
- Amazon.com Inc.
- Nvidia Corp.
- Alphabet Inc. Clase A
- Alphabet Inc. Clase C
- Tesla
- Fb Inc. Clase A
- Berkshire Hathaway Inc. Clase B
Entonces, la única diferencia entre las 10 principales tenencias es que VTI contiene seguros y acciones de atención médica UnitedHealth Group, mientras que Voo contiene aceite Y gasoline Exxon Mobil Corp.
Lo mismo puede ser cierto incluso si mira las próximas 10 tenencias para cada fondo. La lista es idéntica para el noveno de ellos, con un orden muy related:
- Exxon Mobil Corp o UnitedHealth Group
- Eli Lilly & Co.
- JPMorgan Chase & Co.
- Visa Inc. Clase A
- Johnson y Johnson
- Broadcom Inc.
- Procter & Gamble Co.
- MasterCard Inc Clase A
- Depósito de hogar
La diferencia está en la vigencia 20 más grande: la compañía farmacéutica Merck & Co Inc. para VTI y energía Compañía Chevron Corp. para VOO.
La única diferencia actual es que las principales propiedades de VTI sean ligeramente menores de todo el ETF, lo que hace espacio para las tenencias más pequeñas de empresas más pequeñas.
¿Cuál es mejor para ti?
Tanto VTI como VOO son buenas opciones para un inversor que busca un fondo de índice diversificado de calidad. Ambos se encuentran entre los ETF más grandes y más destacados del país, ambos son altamente líquidos y tienen un historial muy related. También tienen la misma tarifa baja de 0.03%.
Su elección se basará en lo que está buscando en una inversión.
- VTI está dando cierta exposición a empresas con una capitalización de mercado más pequeña. Esto ofrece un perfil ligeramente diferente al observar la base del sector, dando más importancia a los sectores industriales y de consumo.
- Voo es un fondo más agresivo y menos diversificado centrado en las principales empresas tecnológicas. Esto le da un mayor potencial para las ganancias en los períodos del mercado alcista, pero también abre la posibilidad de pérdidas significativas en un mercado de oso.
La forma en que ve los mercados hace la diferencia: si cree que los mercados seguirán favoreciendo grandes gorras, entonces preferirá un índice enfocado únicamente en ellos. Si cree que las empresas más pequeñas podrían superar, preferirá un índice capaz de reequilibrar hacia ellas y aumentar su peso al índice mientras su capitalización de mercado crece.
Si está pesando VTI vs VOO y tiene problemas para decidir, considere asignar una parte de su cartera a cada fondo. Mantener varios ETF en su cartera puede proporcionar lo mejor de ambos mundos.
