Revisión de la aplicación de presupuesto de Nerdwallet

Registrarse en Nerdwallet

Una vez que se registre para una cuenta, se le solicita que termine dos pasos más:

• Tire de su puntaje de crédito
• Conecte su primera cuenta

Realmente no me importa mi puntaje de crédito TransUnion en este momento, pero justo debajo de esa imagen es “Tus números clave“Y dos cajas intrigantes:

Antes de que pueda usar cualquiera de esas características, quieren más información para que puedan aumentar su seguridad. Hacen una pregunta de seguridad y luego quieren que verifique su número de teléfono. Esto es probablemente un requisito para Tartánlo que usan para vincular sus cuentas y siempre desea autenticación de dos factores para cosas como esta.

Seguimiento de flujo de caja

Usando a cuadros, conecté nuestras tarjetas de crédito Chase para ver qué tipo de características de presupuesto ofrecerían. Nerdwallet quiere sus números de cuenta (Chase les da “sustitutos” que no son sus números reales), nombres de cuentas, saldos, transacciones, recompensas e información de contacto.

Ofrecí la tarjeta de crédito principal que usamos, la Tarjeta preferida de Chase Sapphire. Por cierto, si tiene múltiples inicios de sesión en una sola institución, solo puede usar uno. Por ejemplo, si tiene un inicio de sesión para su banco y su socio también (a una cuenta separada), no puede iniciar sesión en ambas cuentas.

Esas tres cajas actualizadas para mostrar esto:

Si hace clic, obtiene los tipos de cosas que esperaría:

Los datos interesantes están en las transacciones recientes:

Si está utilizando la aplicación móvil, puede hacer clic en una transacción, puede editar muchos detalles. Esto ya no se puede hacer en el sitio net.

Las características de presupuesto son relativamente básicas, con algunas preocupaciones menores.

No puede dividir una transacción en múltiples categorías. Puede editar el valor más bajo y luego agregar otra transacción, que son algunos pasos adicionales.

Si le devuelven un gasto compartido, puede agregar una transacción para eso, pero no hay forma de vincularlo con el gasto authentic.

Si edita la categoría de una transacción, no sabe editar las otras transacciones de ese mismo proveedor a la nueva categoría. En su mayor parte, obtiene la mayoría de las categorías correctas.

Dependiendo de qué tan explicit, le gusten sus categorías, pueden ser un poco amplias. Y no puede agregar categorías personalizadas. Lo que ves es lo que obtienes.

Finalmente, no puede agregar manualmente una transacción para el futuro, predeterminará la fecha precise.

Próximos proyectos de ley

Para usar la próxima función de Payments, debe agregar cada factura usted mismo. Nerdwallet verificará los cargos recurrentes y sugerirá los que podrían ser recurrentes, pero siempre sugiere que es una cadencia mensual.

Si hace clic en el signo más, puede agregarlo después de editar los detalles. Puede cambiar el nombre, la cantidad, la próxima fecha de vencimiento, la frecuencia, la categoría de facturas y la subcategoría. Para la frecuencia, puede elegir semanalmente, cada dos semanas, mensualmente, cada dos meses, cada 3 meses, cada 6 meses, anual o único.

Cuando haya terminado, desplácese hacia abajo hasta el botón “Agregar X payments” para guardarlo. Si sale de la ventana, no se ahorrará.

Rastreador de presupuesto 50/30/20

¿Sigues el Presupuesto 50/30/20? Ahí es donde gastas 50% en necesidades, 30% en deseos y 20% en ahorros y reembolso de la deuda?

Si es así, eso está integrado en la aplicación móvil. Puede obtener un informe cada mes para ver qué tan cerca coincidió con esos porcentajes.

Todavía está en beta, pero eventualmente te permitirán mover cosas alrededor de las columnas:

La única queja filosófica que puede tener con esto es que el principio detrás del presupuesto 50-30-20 es que reserva el 20% para los ahorros y el pago de la deuda. primero.

Lo calculan como lo que queda después de todos los otros gastos. Esto se debe a que los ahorros y el reembolso de la deuda no están vinculados a categorías de transacciones específicas. Esto podría arreglarse si hicieran una categoría especial para ello, para que pueda “Pague primero. “

Seguimiento de patrimonio neto

Como estaba más interesado en las funciones de presupuesto, no realizé el esfuerzo de agregar ninguna cuenta de inversión, por lo que la página de patrimonio neto se ve estéril:

Sospecho que esta parte de la herramienta no será súper sofisticada e incluso después de agregar algunas cuentas manuales, con información ficticia, lo que ves es lo que obtienes. Recopila datos y lo rastrea, related a lo que puede obtener de Papel private de empoderamientopero no mucho en el camino de desgloses y análisis más allá de lo que la categorización.

Pueden expandir esto más tarde, pero en este momento es rudimentario.

Aplicación móvil nerdwallet

Nerdwallet está moviendo esta herramienta a la aplicación móvil y reduciendo las funciones disponibles en el sitio net.

La aplicación es una forma conveniente de acceder a su cuenta desde su teléfono, sin tener que ir al sitio net para hacerlo. La única diferencia importante es la adición de un mercado, que es donde puede encontrar diferentes productos (y registrarse en Nerdwallet+)

Tener la aplicación también le brinda la opción de optar por notificaciones push.

Puede obtener notificaciones push para el flujo de efectivo, como “actualizaciones de gastos para grandes transacciones, tarifas, depósitos y más”. No pude encontrar una manera de configurar notificaciones

La herramienta de presupuesto de Nerdwallet no es tanto una herramienta de presupuesto como un rastreador de gastos. Si solo desea extraer informes y ver cómo gastó su dinero en el pasado, entonces Nerdwallet será útil.

Sin embargo, si desea planificar sus gastos con anticipación, encontrará que falta esta herramienta. No puede crear categorías y planificar el gasto como puede en la mayoría de las otras aplicaciones de presupuesto. Por ejemplo, no puede establecer una categoría de “restaurante” y luego rastrear sus gastos contra ella, para que solo gaste lo que ha presupuestado.

¿Vale la pena?

Teniendo en cuenta que es gratuito, ofrecen muchas de las características básicas que recibía con Mint (pero no puede importar transacciones).

La incapacidad para dividir las transacciones es una gran diferencia, pero también hay No hay forma de forzar una sincronización de sus cuentas. Se sincronizarán una vez al día en cualquier cadencia que Nerdwallet haya funcionado con cuadros. Sospecho que esto es para ayudar a mantener bajos los costos, lo cual es completamente razonable.

Si observa las reseñas en línea, escuchará que algunas personas han tenido dificultades para vincular diferentes cuentas, pero es possible que sea un problema a cuadros y no una nerdwallet. Si ha tenido problemas con Plaid y sus instituciones en el pasado, tendrá esos mismos problemas aquí.

Alternativas de aplicación de presupuesto nerdwallet

Ynab

YNAB es una verdadera aplicación presupuestaria con muchos seguidores. Con YNAB, crea categorías y financian esas categorías a medida que llegan los ingresos. Luego rastreará sus gastos en las categorías para que siempre sepa dónde está.

Funciona con el principio de “vivir con los ingresos del mes pasado” y lo ayuda a llegar allí al alentarlo a financiar las categorías del próximo mes cuando sea posible, rompiendo así el ciclo de pago a pagos.

Aquí está Nuestra revisión completa de YNAB Para más información.

Ir a ynab

Dinero del almuerzo

El dinero del almuerzo es otra verdadera aplicación presupuestaria. Puede configurar categorías en su presupuesto e indicar cuánto gastará en cada categoría. A medida que entran las transacciones, las clasificará y puede ver exactamente cuánto ha gastado hasta ahora en cada categoría y compararlo con sus objetivos.

Su fama es que puede manejar fácilmente múltiples monedas. Entonces, si viaja con frecuencia o se le paga en una moneda diferente a la que gastas, esta aplicación puede manejar eso sin problemas.

Aquí está Nuestra revisión completa del dinero del almuerzo Para más información.

Ir a almorzar dinero

Simplifi

Simplifi es la aplicación de presupuesto de Quicken. Es más easy que el dinero de YNAB o del almuerzo, pero proporciona más características de presupuesto que las de Nerdwallet. Entonces, si desea algo con más funciones que las ofertas de Nerdwallet, pero no está listo para sumergirse en un sistema de presupuesto completo, Simplifi podría ser para usted.

Puede establecer categorías cada mes y rastrear sus gastos contra ellas, pero no es una característica rica como YNAB o el dinero del almuerzo.

Aquí está Nuestra revisión completa de Simplifi Para más información

Ir a simplifi

Remaining

Si desea una aplicación básica de presupuesto, Nerdwallet tiene un buen producto a un excelente precio. Si desea un poco más, hay algunas aplicaciones de presupuesto pagas que actualmente ofrecen muchas más funciones y capacidades de informes. Mucha gente estaba buscando Alternativas a la mentaya que se cerró en marzo de 2024, y Nerdwallet podría ser una buena opción, aunque no puede importar sus datos.

Si tiene un presupuesto para pagar por un servicio, los servicios remunerados que parecen obtener más elogios son Simplifi por Quicken y Dinero monárquico.

Si el presupuesto es importante pero no el propósito principal que busca, recomendaría ver Papel private de empoderamiento. Sus capacidades de presupuesto son similares, pero el seguimiento del patrimonio neto y la planificación de la jubilación son más fuertes.