Es fácil encontrar información financiera gratuita en Web. Ya sea leyendo blogs, desplazando las redes sociales o escuchando podcasts, la información financiera gratuita es abundante.
Sin embargo, es mucho más difícil encontrar asesoramiento financiero gratuito.
El asesoramiento financiero es información financiera adaptada a su situación. Si bien es útil entender brackets fiscales y créditos fiscaleses solo procesable si tiene en cuenta su situación fiscal.
Afortunadamente, todavía hay lugares en los que puede obtener asesoramiento financiero gratuito. Ninguno de estos reemplazará lo que un asesor financiero puede hacer por usted, pero pueden ayudar a responder algunas de sus preguntas.
💡 💡 Si desea hablar con un asesor registrado de FINRA/SEC para una consulta inicial sin obligación de contratarlos, eche un vistazo a Asesor más sabio. Pueden igualarlo con alguien que satisface sus necesidades específicas.
Tabla de contenido
1. Su banco o cooperativa de crédito
Su banco o cooperativa de crédito native (probaría primero la cooperativa de crédito) puede trabajar con usted para discutir las opciones disponibles para usted.
Es possible que haya experimentado algo de esto antes si lleva un gran equilibrio. El cajero puede sugerir que lo ponga en un certificado de depósito. Si está trabajando con un banquero, sugieren abrir una cuenta de corretaje.
Si tiene preguntas relacionadas con la banca, este puede ser un buen recurso. Si tiene otras preguntas, como cuándo tomar el Seguro Social, es poco possible que sean tan útiles como su experiencia.
Además, tienen interés en lograr que use más de sus productos. Por lo tanto, es más possible que lo guíen en ciertas direcciones.
2. Tu biblioteca native
Su biblioteca native puede ofrecer clases o eventos de anfitrión en los que puede obtener asesoramiento financiero. Esto no estará disponible todo el tiempo, por lo que le pediría a una biblioteca o verificaría el sitio internet de su biblioteca para obtener un horario de eventos.
Es más possible que veas estos eventos en abril, que es el mes de la educación financiera. Mi biblioteca native en el condado de Howard tiene una serie completa de talleres y eventos (aquí está el Calendario 2024).
Para los niños más pequeños, la Asociación de Bibliotecas Americanas tiene un Pensar dinero para niños Serie co-creada por la Fundación de Educación para Inversores FINRA. Esta es más información financiera, pero es buena para ayudar a sus hijos a comprender mejor su dinero.
3. HUD-contadores
El Departamento de Vivienda y Desarrollo Urbano (HUD) ofrecerá consejos de vivienda gratuitos de forma gratuita (o para un bajo costo), por lo que si necesita ese tipo de consejo, entonces es una buena opción. No es solo para consejos de compra de viviendas, también es alquiler de viviendas, asistencia de ejecución hipotecaria, crédito y más.
Si está relacionado con la vivienda, puede encontrar ayuda con un consejero aprobado por HUD. Para encontrarlos, puedes buscar esto base de datos de agencias de asesoramiento aprobadas por HUD. (Aunque desearía que la herramienta de búsqueda enumere el sitio internet de la agencia)
4. Asociación de planificación financiera
El Asociación de Planificación Financiera (FPA) Ofrece servicios de planificación financiera professional bono para “personas y familias de bajos ingresos, private militar/veteranos, sobrevivientes de violencia doméstica; personas afectadas por desastres naturales, disaster médicas graves, bancarrota, and so on. ” El FPA es la Asociación Comercial para Profesionales de Planificador Financiero Certificado.
Hay 77 capítulos en todo el país (desafortunadamente no hay uno en cada estado) y puede encontrarlos usando esta herramienta. Si cree que califica, comuníquese con el capítulo cercano a usted para obtener ayuda.
5. Fundación para la planificación financiera
La base para la planificación financiera es otro grupo comercial para la planificación financiera que pone a las personas necesitadas con planificadores financieros voluntarios. Puedes aprender más de su sitio internet.
6. Programas de preparación de impuestos del IRS
Si solo necesita asistencia fiscal, el IRS ofrece Dos programas gratuitos de preparación de impuestos:
- El programa de asistencia del impuesto sobre la renta del voluntario (VITA) es para personas que generalmente ganan $ 67,000 o menos y/o es una persona con discapacidades y/o contribuyentes limitados de habla inglesa.
- La asesoramiento fiscal para el programa de ancianos (TCE) es para los mayores de 60 años.
Si necesita asistencia fiscal y no califica para ninguno de esos programas, busque si su estado tiene un programa related. Maryland tiene algunos y su estado también puede hacerlo.
7. AARP Basis Tax-Aide
Para los mayores de 50 años, que quizás no califiquen para el programa IRS TCE (que tiene 60 años o más), podría obtener asistencia fiscal de la Fundación AARP.
El programa AARP Basis Tax-Aide brinda asistencia fiscal gratuita a cualquier persona de 50 años o más; no necesita ser miembro de AARP. No hay restricciones de ingresos. Los voluntarios tienen certificación del IRS y trabajaron con 1,7 millones de personas el año pasado.
Usar su Localizador de impuestos para encontrar uno cerca de ti.
Si está buscando asesoramiento financiero gratuito o professional bono, ¡uno de estos recursos podría ser útil!
